如何保证自己的离岸账户不被冻结、封停？

1、确保交易背景真实性。
随着监管政策的加强，任何没有资金合法来源证 明的跨境交易都会受到严格处查，外贸商们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景，交易频率相对稳定，并且能够拥有国内关联的实体公司。
2、避免与敏感、高风险国家进行交易。
为了避免洗钱行为，外贸商也要注意避免和敏感及高风险国家的资金来往（如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特等），来自这些敏感或高风险地区的付款都有很大可能被银行进行拦截、核查。
3、尽量减少个人交易。
外贸商家在进行跨境交易时，尽量采取公对公付款，尽量减少来自个人账户的汇款，避免对离岸账户的稳定性造成影响。
4、保持账户活跃度。
外贸商家们在离岸账户内保存一定量的金额，并保持一定的活跃度（三个月内少量多次交易），长期不活跃的账户，容易被银行注销。
5、积极配合银行调查。
外贸商家在收到银行调查表时，要积极配合，并按要求及时提供真实、完整的相应资料，对于不配合的客户，银行将直接关闭账户。

联系人：刘女士
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